据媒体1月22日报道，农行北京分行2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。
微博网友们都在替动用这笔巨额票据人的智商感到捉急：
失窃资金竟然被拿去炒股！
当农业银行工作人员打开保险柜，想把38亿票据拿出来进行贴现的那一刻，全都傻了，里面没有票据，只有一堆烂报纸。锁在银行保险柜里的票据不翼而飞，钱到哪里去了?一个普通银行员工岂敢如此胆大妄为偷天换日?农业银行董事长刘士余震怒，下令各级分行彻查票据业务。同时，农行向公安机关报案。
世界上任何偷天换日的行为都会有蛛丝马迹。警察叔叔抓了两名银行的员工，发现票据被重庆一家票据中介机构提前取走了，去另外一家银行进行了回购贴现，资金没有回到农行，而是拿去炒股票去了。公安部一听，我的苍天啊!觉得这个案子太大了，马上就会同银监会上报了国务院。
据了解，这2名员工都比较年轻，一名为入行五年的投行票据业务部赵姓员工，年仅32岁，背景深厚;另一位是新员工，入行时间不久。据农行内部人士透露，农行北分人员背景复杂，员工中不乏高层领导亲属。
作案人员是怎么违法操作套取资金的？
来自知乎网友“萧里德”的解读：
涉案农行人员一老一少，老的是票据交易员，少的是会计人员。中介借钱贴票，找销规模行销规模，通过过桥行出回购，农行北分票据交易员与中介约定通过桥交易并暗中勾结。
农行票据交易员为了做手脚，避开票据在本行入库，提出携一名会计人员上门取票，年轻会计人员受到利诱或工作疏忽被利用，其封包带回一包报纸。所以并不是真票入库再被替换，而是回库之前就被调包了，因真票一旦入库很难取出。
中介正回购取回票款还借款，同票再卖融得第二笔资金，大金额资金只需固定收益，又无法使用正规理财渠道，部分资金反相借给中介同业，其余通过配资公司优先级入市，由于市场不济，平仓不及，优先级资金无法拿回，导致部分资金链断裂亏损。
农行业务到期，中介以无力出资完成回购，涉案票据交易员考虑到风险，当初只做短期回购，为避免事情败露，只好续作，祈求中介资金回笼，可惜直到票据即将到期(纸票最长6个月)情况仍无改善，但已经无法续作，农行此时必须要收回回购资金，这才发现对手行无法付款，农行望变卖持票弥补，不料发现一堆报纸，呜呼哀哉。
不纯属虚构。
附注：
1、大金额交易一般需要见票，但上门取票封包比在本地封包受监控少。出差负责验收票据的会计很可能是刚来的年轻人，因为老员工懒得出。
2、入库再中途偷出来可能性比较小，一般库房普通人无法进入，会计每日清点。且票据封包均有会计签字，你换成假的进去，封包上还找得了他们签吗?
3、有说农行在买入返售持票中找他行短期不见票代持(农行正回购)，票代保管放在农行库中。但票据入库很难出库，所以很难解释为何会变成报纸。涉案人员的初衷应该是涉及方越少越好，尽量隐蔽并希望业务表面上一切正常，如果串通多个会计出库，有些违反初衷。而且如果能把真票弄出来，代不代持都没关系，什么时候都可以弄出来。搞个代持反而有可能事情败露，不如不搞。代持时间一般较短，一般在票据存续期中间，在到期时一般不会还是代持状态，案件发现已经是票据到期时，此时代持早已解除。
4、农行做买入返售较多，原始为出资金方。
农行38亿或只是开始
中国农业银行新爆38亿票据买入返售业务案件，成为最近十年银行票据案中涉嫌金额最大的案件。据了解90%的银行都还在做票据业务，大额票据案件一直是银行风控管理中的薄弱环节，目前纷纷收紧暂停业务进行自查，或将产生连锁反应!
21世纪经济报道获悉，某大行北京分行资产负债管理部近日下发通知，1月14日起对票据融资业务进行风险管控，仅办理政策性银行、工行、农行、中行、建行及部分全国性股份制商业银行（邮储、交行、中信、光大、华夏、广发、平安、招商、浦发、兴业、民生银行、北京银行和北京农商行）承兑银票的票据贴现业务。
另一家大行总行相关业务部门负责人也证实，近日已下发通知，要求对票据业务作风险排查。去年5月，农行北京分行副行长陈英顺因违规代销某理财产品(即“飞单”)被免职。
根据2015年下半年的数据显示，目前国内票据市场已达50多万亿元!一位银行人士表示，由于票据是企业重要的融资手段，同时相对专业，虽然规模很大，但是在市场中了解的人并不太多。同时，票据真伪一直是行业难题，市场中经常会出现假票据事件。
据资料显示，目前伪造假票据的手段分为几种：一是利用高科技手段彻底伪造即假票；二是在数额较小的真汇票上将金额改大即变造票；三是利用银行承兑汇票承付期限长、金额大和反复多次转让等特点，先签发真票，再根据真票伪造内容完全相同的假票，即克隆票。
一位银行人士说，真票假做，最难鉴别，票据、印章等都是真的，但是填写内容却是假的!
票据案后，会给市场带来什么样的影响？
作者：李德林，著名财经作家
2015年在股灾之前，不少打着贸易公司旗号的资本玩家，他们经常让资金借道票据融资进入股市。不少的票据压根儿就没有真实贸易背景，相当于白条。不少的票据中介公司甚至把一张票据卖给多家银行，大量套取资金。股灾之后，不少票据中介公司做的场外配资亏得一塌糊涂，钱是还不回去了，只能把报纸放进保险柜。
农行大案只是金融乱象的冰山一角，我更关心的是金融大案背后的A股规律。凡是金融大案所牵涉的资金流入股市后，金融系统都会大力清查类似资金，这个清查的过程漫长而又痛苦。最终会令相关资金犹如惊弓之鸟，不少人为了应对清查，只有从股市抽身。农行票据案后，银行系统会不会来一场大清理呢?
历史是一面镜子，资金大案对于A股犹如致命诅咒。
2007年那一轮牛市之前的漫长熊市，就跟整个金融系统清查资金有着莫大的关系。
2002年9月，华夏证券上海一家营业部总经理被人灭门，命案背后违规国债回购大案浮出水面;整个证券系统开始清查国债回购问题，最后扩大到所有委托理财资金;庄家们只有抛售股票应对清查，以德隆系为首的庄家因此崩盘。
一个残酷的现实是，华夏证券上海命案之后，A股进行了长达3年的系统重组。
狗仔卡
发表于 2016-1-26 13:11
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