德国成欧洲“洗钱天堂” 只因现金为王

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德国成欧洲“洗钱天堂” 只因现金为王

“德国就是一个洗钱天堂。我们在这里为犯罪分子融资。”

崔璞玉 2016/04/02 08:00 | 评论(5)[url=]A+[/url]

图片来源：视觉中国

一个专为欧洲毒贩子处理非法收入的洗钱团伙于近日被捕，据称该团伙在德国至少“洗白”了500万欧元。德国这个人们想象之外的“欧洲洗钱天堂”也因此再度引发关注。

据《华尔街日报》消息，欧洲刑警组织(Europol)称，他们3月16日发起了一项突袭行动，在德国的威斯巴登市(Wiesbaden)逮捕了五名伊拉克人，并缴获了部分500欧元面值的钞票。

官方称，该团伙在威斯巴登市接收来自西班牙、荷兰、英国和意大利等国的现金，这些钱通常是贩卖海洛因的赃款，每批数额从7万至70万欧元不等。

他们先用这些钱在德国购买昂贵的二手车和农业设备，然后将其出口至中东地区转手，原来的非法收入就这样消失得无影无踪。

专家指出，欧洲洗钱团伙通常将现金转移至“那些能用大额现金购买汽车、工业设备和其它高价物品的国家”，然后再将购买的商品运出欧洲。

德国央行称，该国大约79%的交易是通过现金结算的。在这里，支票和信用卡的使用都不是很广泛。在大额交易中使用现金的买家，如购买二手车或新家具，反而能享受一定折扣。究其原因可能有很多，包括社会低层普遍喜欢避税，民众普遍对银行信任程度不高，以及担心电子交易会使自己被政府监视或被欺诈。

哈勒大学(University of Halle)经济和犯罪研究中心负责人、洗钱问题研究专家凯·布斯曼曾在一份为德国财政部撰写的报告中表示，每年经德国“洗白”的黑钱高达1000亿欧元，使该国成为欧元区最大的洗钱中心。“德国就是一个洗钱天堂。我们在这里为犯罪分子融资。”

意大利现金交易的上限为3000欧元，西班牙为2500欧元，法国为1000欧元，游客除外，他们单笔现金交易的上限为10000欧元，相当于一个爱马仕铂金包的价格。但是德国并没有类似的限制。

去年11月一项针对欧盟国家的分析指出，德国在洗钱便利排行榜上位居第二，仅次于卢森堡，同时还是逃税最严重的国家之一。

这份由非盈利组织“欧洲债务与发展网络”(European Network on Debt and Development，简称Eurodad)发布的报告指出，被调查的15个国家中，绝大部分国家都未能很好的应对逃税漏税，为跨国公司和富人藏匿金钱提供了“大量机会”。

“其中最令人担心的国家依然是卢森堡和德国，这两个国家为藏钱和洗钱提供了多种多样的选择。”

瑞士非盈利机构巴塞尔治理研究所(Basel Institute of Governance)发布的《2015反洗钱指数》指出，根据洗钱风险从高至低打分，最高10分，最低0分。其中卢森堡为5.9分，德国为5.5分，意大利、西班牙、荷兰、法国和英国紧随其后。欧盟28个成员国的平均分为4.4分。

Eurodad的税务协调员Tove Ryding在接受CNBC采访时表示，鉴于德国银行业此前爆出的丑闻数量，她对德国在洗钱风险方面的排名一点都不惊讶。德意志银行去年2月曾遭南非反洗钱机构罚款，7月还因涉嫌在俄罗斯洗钱而受到美国调查。

Ryding说：“德国相关机制不透明，为藏匿资金提供了可能。即便欧盟想努力提升透明度，德国也经常是持反对意见的那一个。”

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