【原创】已在寒风中颤抖的美国金融界又被雪上加霜

河北申宏涛

上周五，一则新闻震惊了全世界。纳斯达克前主席麦道夫被他自己的两个儿子告发，他因涉嫌诈骗罪被警察带走。随着事态的逐渐清晰，大家意识到，这个看似简单的事件，实际上却已经成了新一轮的金融冲击波！

说起来，麦道夫的诈骗手段非常的愚蠢和常见，就是中国经常出现的“集资诈骗”，与之前浙江爆出的东阳本色控股集团女老板吴英以高利息为诱饵诈骗的手段完全一致，但是麦道夫骗来的钱是天文数字——500亿美金；麦道夫诈骗的持续时间比较长——20年；被麦道夫欺骗的人都有头有脸，甚至不乏国际性大银行——受害者包括：法国巴黎银行(BNP PARIBAS)、西班牙国际银行(Banco Santander)、汇丰银行(HSBC Holdings Plc)、日本野村证券、韩国生命保险公司、苏格兰皇家银行(RBS)、多家对冲基金、甚至还包括大导演斯皮尔伯格主导的拉平慈善基金会。

据说麦道夫采取的是姜子牙钓鱼——愿者上钩的手法，他所控制的公司从来不做广告，并且麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。想成为麦道夫的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。就算加入之后也没有人知道他的投资策略到底是什么，麦道夫从不解释，而如果你问得太多，他会把你踢出局。许多人会说，怎么这些人都那么傻？甘愿被骗？那是因为麦道夫第一有一个非常好的身份和名声，他是倡导证券场外电子交易的先驱之一，在上个世纪80年代致力于推动建立交易透明化、公平化机制，为纳斯达克同纽交所的竞争、包括日后吸引诸如苹果、思科、谷歌等公司到纳斯达克上市做出了巨大贡献。第二，麦道夫为客户创造了长期稳定的、并且是高额的收益回报！这个看似不可能兼得的鱼和熊掌，你却可以在麦道夫这里全都得到！

但有句名言说：只有当退潮的时候，大家才会发现有哪些人做裸泳。这次被发现裸泳的是一个拥有近半个世纪“白璧无瑕式”从业记录的投资专家，麦道夫。

当真相大白于天下只是，却只是噩梦的开始，全世界的主要金融机构都在连夜检查，自己的公司，自己的子公司、孙公司，是否在这次事件中可能遭受损失？而欧美的有钱人也夜不能寐，他们都担心自己所投资的对冲基金，是否也是麦道夫的网中之鱼。毕竟麦道夫的公司以对冲基金的基金著称于世，而麦道夫的名气之大，甚至不亚于美国第二富豪股神巴菲特！由于恐慌心理的影响，许多基金公司已经遭遇了大范围的赎回，试想，连一向被奉为神灵的麦道夫都一夜之间成了骗子，这个世界上还有谁值得投资者信任呢？而在这样一个市场流动性非常稀缺的紧要关头，大量的赎回将给对冲基金带来的基本上可以说是灭顶之灾。

纵观全局，这一波新的金融冲击从两房次贷危机算起，已经是第4波冲击波了，第一波是房地产次贷危机、第二波是投资银行雷曼兄弟破产倒闭、第三波是始于美国运通公司的信用卡危机，而这次被冲击的目标是之前似乎看起来没什么大问题的对冲基金！

谁知道后面还有什么？！

不过，我高度质疑一件事情，难道麦道夫的两个儿子真的是大义灭亲去举报的他们的父亲吗？我看未必这么简单，麦道夫的两个儿子都是他的公司的高管，试想，如果他们不通过这种“大义灭亲”的苦肉计，其结果将是什么？必然成为同谋共犯。因此，老子看纸终于要包不住火了，索性舍了老子的20年徒刑（据说可判20年），换来两个儿子免受牢狱之苦，也是一桩很划算的买卖。毕竟该享受的也都享受过了。

河北申宏涛

前纳斯达克主席诈骗案被疑有内鬼 10年前有预警

2008年12月18日08:22

来源：中国新闻网http://news.sohu.com/20081218/n261279266.shtml

　　中新网12月18日电据香港《明报》报道，美国证券交易委员会因未能及早揭发名经纪麦道夫的500亿美元投资骗局，近日被各界炮轰。证交会主席考克斯 (ChristopherCox)17日宣布展开内部调查，以查明证交会何以迟迟未能发觉这个骗局，以及当中是否有职员失职。

　　考克斯在措施强硬的声明中披露，证交会早于1999年已收到针对麦道夫骗局的“可靠而具体”指控，并多次把线索交予职员调查，但10年来调查人员都不曾向证交会建议过对麦道夫采取法律行动，考克斯对此非常不满。

　　前官员为麦道夫侄女丈夫

　　“我对于证交会人员至少在过去10年，明显多次错误地未有彻查指控，感到极度关注。”考克斯批评，调查员未有要求展开正式调查，致使证交会未能使用传召权力，要求麦道夫提供有关其投资纪录的真确数据。结果，调查员只能依赖由麦道夫及其证券行自愿提供的资料去调查。

　　考克斯又指，内部调查包括检讨内部指引。为了确保证交会公正调查骗局，考克斯还下令所有过去曾与麦道夫或其家人有联络的证交会职员，不得参与调查。《华尔街日报》报道，麦道夫一名侄女的丈夫是证交会前官员，曾担任证交会高级调查人员长达10年，当局将调查这对夫妇与麦道夫的关系。

　　导致考克斯大动肝火的其中一个因素，是证券界人士马科普洛斯(HarryMarkopolos)早于99年5月已曾向证交会波士顿办公室投诉麦道夫，建议证交会调查麦道夫公司“高得不切实际”的投资回报。但波士顿办公室对此投诉不了了之。

　　近月屡捱轰 被指调查不公

　　考克斯近月曾多番被国会议员批评监管华尔街不力。负责今次内部调查的证交会总调查官科茨(H.DavidKotz)，近月亦曾发表多份报告，批评证交会调查不力，其中一报告质疑证交会04至05年对PequotCapital对基金涉内幕交易的调查中，未能做到公正无私，该案一名被炒的证交会律师，更爆料指当日欲盘问证券名人麦晋桁(JohnMack，现为摩根士丹利主席)时，遭上司阻止。

何以家为？

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